بانک مرکزی از برخورد با تعدادی از بانکها به دلیل رعایت نکردن مقررات مبارزه با پولشویی و ضعف در نظارت بر تراکنشهای مرتبط با معاملات ارز و طلا خبر داد؛ بر اساس اطلاعات موجود، حدود ۱۱ بانک در این زمینه مرتکب تخلف شده و مشمول جریمه نقدی شدهاند.
گروه اقتصادی؛ بانک مرکزی روز پنجشنبه اعلام کرد تعدادی از بانکها به دلیل رعایت نکردن الزامات مبارزه با پولشویی و فراهم شدن زمینه سوءاستفاده از زیرساختهای بانکی در بازار ارز و طلا، با برخورد و جریمه نقدی مواجه شدهاند.
بر اساس اطلاعات بهدستآمده، حدود ۱۱ بانک در این زمینه دارای تخلف بودهاند.
ضعف نظارت بر تراکنشهای غیرعادی کارتخوانها
یکی از مهمترین تخلفات شناساییشده، نبود نظارت کافی بر حجم غیرعادی تراکنشهای انجامشده از طریق درگاههای پرداخت و دستگاههای کارتخوان بوده است.
برخی از این ابزارهای پرداخت که برای کسبوکارهایی با فعالیت متفاوت ثبت شده بودند، در معاملات خریدوفروش ارز و طلا مورد استفاده قرار گرفتهاند.
موضوع سوءاستفاده از کارتخوانهای بانکی در بازار ارز پیش از این نیز سابقه داشته است. در سال ۱۳۹۷ و همزمان با تلاطمات بازار ارز، از برخی ابزارهای پرداخت بانکی برای فعالیتهای مرتبط با خریدوفروش ارز و ایجاد التهاب در بازار سوءاستفاده شده بود.
تخلف از مقررات مبارزه با پولشویی
مطابق مقررات مبارزه با پولشویی، مؤسسات مالی و واحدهای مسئول مبارزه با پولشویی در بانکها موظف هستند معاملات و عملیات مشکوک را شناسایی کرده و پس از انجام بررسیهای اولیه، موارد مربوطه را به مرکز گزارش دهند.
بر اساس اطلاعات منتشرشده، در موارد شناساییشده این وظیفه نظارتی بهدرستی انجام نشده و تخلفات موجود پس از رصد و پایش بانک مرکزی شناسایی شده است.
